ইইউ অর্থ-পাচারের কালো তালিকা অসারতার একটি অনুশীলন - এবং অযৌক্তিক ধমক

তার অস্তিত্বের ছয় বছরের মধ্যে, "উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ তৃতীয় দেশ"-এর ইইউ তালিকা প্রতিষ্ঠিত মানি লন্ডারিং ওয়াচডগগুলির কাজকে তুচ্ছতাচ্ছিল্য করার বাইরে বেশি কিছু করেনি - কিছু, আপাতদৃষ্টিতে ইচ্ছাকৃত প্রস্থান ছাড়া। এই কালো তালিকাভুক্ত কিছু প্রকৃত ক্ষতি করছে, সেলা মোলিসা লিখেছেন, ভানুয়াতু প্রজাতন্ত্রের প্রাক্তন এমপি এবং মন্ত্রী এবং ভানুয়াতুর জন্য বিশ্বব্যাংক গ্রুপের প্রাক্তন গভর্নর।

যদিও সাধারণ জনগণ ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) সম্পর্কে অনেক কিছু জানেন না, এটি অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন (বা এএমএল/সিএফটি) প্রতিরোধে বিশ্বের একক সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ প্রতিষ্ঠান।

1989 সালে G7 দ্বারা প্রতিষ্ঠিত এবং প্যারিসে OECD তে অবস্থিত, FATF 37টি সদস্য দেশ, 2টি সদস্য সংস্থা (যার মধ্যে একটি EU), এবং অগণিত সহযোগী সদস্য এবং পর্যবেক্ষক সংস্থা নিয়ে গঠিত। ন্যূনতম প্রয়োজনীয়তা সংজ্ঞায়িত করার এবং বিশ্বব্যাপী বাজারের জন্য এএমএল/সিএফটি-তে সর্বোত্তম অনুশীলনের প্রচারের জন্য অভিযুক্ত, এফএটিএফ দুটি ওয়াচলিস্ট বজায় রাখে বিচারব্যবস্থার যেগুলি সেই মানগুলি পূরণ করতে ব্যর্থ হয়, হয় "উচ্চ ঝুঁকি" বা "বর্ধিত পর্যবেক্ষণের অধীনে" হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ। বিশ্বের বেশির ভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠান তাদের কমপ্লায়েন্স চেকের জন্য এই তালিকাগুলির উপর নির্ভর করে, স্থানীয় ব্যাঙ্ক এবং পেমেন্ট প্রদানকারীদের থেকে BIS, IMF এবং বিশ্বব্যাঙ্ক পর্যন্ত। এই তালিকা থেকে সংযোজন এবং প্রত্যাহারের পরে সিদ্ধান্ত নেওয়া হয় পুঙ্খানুপুঙ্খ এবং নিবিড় পারস্পরিক মূল্যায়ন, এবং আন্তর্জাতিক বাণিজ্য সম্ভাবনা এবং লক্ষ্যযুক্ত বিচারব্যবস্থার অর্থনৈতিক দৃষ্টিভঙ্গির জন্য বড় পরিণতি বহন করে।

পদ্ধতিতে পাগলামি

যদিও FATF নিঃসন্দেহে আর্থিক বাজারগুলিকে পুলিশিং করার জন্য একটি সূক্ষ্ম কাজ করছে, 2016 সালে ইউরোপীয় কমিশন তার নিজস্ব, আলাদা তালিকা চালানোর সিদ্ধান্ত নিয়েছে "উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ তৃতীয় দেশ" AML/CFT উদ্দেশ্যে। প্রথমে এটি FATF তালিকার একটি হুবহু কপি ছিল; কমিশন তারপরে 2018 সালে নিজস্ব পদ্ধতি চালু করেছিল, যা 2020 সালে একটি হিসাবে সংশোধিত হয়েছিল "আটটি বিল্ডিং ব্লক" সহ "দ্বি-স্তরীয় পদ্ধতি", শক্তিশালী, উদ্দেশ্য এবং স্বচ্ছ যাচাই নিশ্চিত করা। এটি যতটা উচ্চ-মনোভাবাপন্ন মনে হয়, ফলাফলের তালিকাটি FATF অনুসন্ধানের সাথে ধারাবাহিকভাবে একই রকম রয়েছে, যেমনটি কয়েক বছর ধরে রয়েছে - কয়েকটি উল্লেখযোগ্য ব্যতিক্রম সহ।

In তার বর্তমান পুনরাবৃত্তি (জানুয়ারি 2022), ইউরোপীয় তালিকায় 25টি এখতিয়ার রয়েছে, ঠিক বর্তমান FATF তালিকার মতো (মার্চ 2022)। শুধুমাত্র চারটি নাম ইইউ তালিকায় উপস্থিত রয়েছে কিন্তু FATF তালিকায় নেই - আফগানিস্তান, ত্রিনিদাদ ও টোবাগো, ভানুয়াতু এবং জিম্বাবুয়ে - এবং অন্য চারটি ইইউ তালিকা থেকে অনুপস্থিত - আলবেনিয়া, মাল্টা, তুরস্ক এবং সংযুক্ত আরব আমিরাত।

যদিও FATF প্রতিটি তালিকা এবং ডিলিস্টিংকে অত্যন্ত স্পষ্টতার সাথে নথিভুক্ত করে, ইউরোপীয় কমিশনের ক্ষেত্রে একই কথা বলা যায় না। যে কেউ এই আটটি ব্যতিক্রমের জন্য এর যৌক্তিকতা বোঝার চেষ্টা করে বাইজান্টাইন শব্দচয়নের গোলকধাঁধায় চলে যায় যা কখনোই প্রকৃত বোঝার দিকে নিয়ে যায় না। যুক্তিটি সকলের দেখার জন্য অনলাইনে রয়েছে, তবে এমনকি সবচেয়ে পাকা টেকনোক্র্যাটও এটির পাঠোদ্ধার করার চেষ্টা করে হতবাক হবেন।

ভি .আই. পি বিজ্ঞাপন

ভানুয়াতুর অদ্ভুত ঘটনা

ফিজি, নিউ ক্যালেডোনিয়া এবং স্যালোমন দ্বীপপুঞ্জের মধ্যে ছিটিয়ে থাকা 300,000 জনসংখ্যার একটি ক্ষুদ্র, দরিদ্র দ্বীপ দেশ ভানুয়াতুর ঘটনাটি দেখুন। 2015 সালে একটি FATF- বাধ্যতামূলক মূল্যায়নের সময়, এটি প্রদর্শিত হয়েছিল যে দেশটি তার AML/CFT প্রতিশ্রুতিতে কম পড়ছে, এবং সেই সময় পর্যন্ত কোনও ঘটনা রিপোর্ট করা হয়নি, FATF সতর্কতার সাথে ভানুয়াতুকে "বর্ধিত পর্যবেক্ষণের অধীনে" তালিকাভুক্ত করেছে।

একটি অনুন্নত দেশ হিসাবে, ভানুয়াতুর অনেক চাপের অগ্রাধিকার রয়েছে, যথাযথ অবকাঠামো, স্বাস্থ্যসেবা এবং শিক্ষার বিকাশের জরুরী প্রয়োজন থেকে শুরু করে এবং এটি সেই বছর অত্যন্ত ধ্বংসাত্মক ঘূর্ণিঝড় পাম থেকে পুনরুদ্ধার করছিল। কিন্তু এর নেতারা জানতেন যে একটি FATF তালিকা করা কোন ছোট বিষয় নয়, এবং সরকার আর্থিক শিল্পের সাথে মিশেছে এবং একটি উচ্চাভিলাষী আইনী সংশোধন করেছে যা কঠোর AML-CFT নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগের জন্য অভিযুক্ত নতুন প্রতিষ্ঠান তৈরি করেছে। সাইট পরিদর্শন করার পরে, FATF সন্তুষ্ট হয়েছিল এবং জুন 2018 সালে ভানুয়াতুকে তালিকাভুক্ত করে।

এটি প্রায় একই সময়ে ইউরোপীয় কমিশন তার নিজস্ব AML/CFT কালো তালিকাভুক্তির পদ্ধতি গ্রহণ করেছিল, এবং যখন বিশ্বের প্রতিটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান FATF সিদ্ধান্তের বিষয়টি নোটিশ করেছিল, ব্রাসেলস তা করেনি - এবং ভানুয়াতু আজও ইইউ তালিকায় বাদ পড়েছে। .

আমলাতান্ত্রিক অস্বচ্ছতা

যতটা পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে বলা হোক না কেন, ইউরোপীয় পদ্ধতি যা ভানুয়াতুকে কালো তালিকাভুক্ত করেছিল তাতে কোনো সরাসরি মূল্যায়ন বা তথ্যের জন্য কোনো অনুরোধ অন্তর্ভুক্ত ছিল না; এটি ছিল একটি একতরফা প্রক্রিয়া যা একটি শূন্যতায় সম্পূর্ণভাবে ব্রাসেলস অফিসে সংঘটিত হয়েছিল, দেশটির নেতাদের সাথে কোনো যোগাযোগ ছাড়াই। শুধুমাত্র 2020 সালের মাঝামাঝি সময়ে কমিশন শেষ পর্যন্ত ভানুয়াতুকে তালিকা থেকে বাদ দেওয়ার জন্য পূর্বশর্তগুলির একটি ভাঙ্গন জমা দেয়; কিন্তু নথিটি ভুল বিবৃতি দিয়ে ওজন করা হয়েছিল এবং, যখন উত্তরের জন্য চাপ দেওয়া হয়েছিল, আমলারা একটি সেকেন্ড পাঠানোর আগে আরও দেড় বছর তাদের পা টেনে নিয়েছিল, আরও বিভ্রান্তিকর। বিভ্রান্তিকর সুপারিশের গোলমাল.

আজ অবধি, ইউরোপীয় উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ দেশের তালিকা থেকে ভানুয়াতুকে অপসারণের প্রক্রিয়াটি অধরা রয়ে গেছে। FATF এবং বেশিরভাগ বৈশ্বিক প্রতিষ্ঠান দেশটিকে অনুগত বলে মনে করার পরে চার বছর কেটে গেছে, কিন্তু ব্রাসেলস এখনও একমত হতে অস্বীকার করে এবং কেন সে সম্পর্কে সামান্য ব্যাখ্যা দেয়।

ভানুয়াতু কমিশনের রহস্যময় উপায়ের একমাত্র শিকার নয়। ইরাক একবার একই ভাগ্য ভাগ করে নিয়েছে – 2018 সালের একই সিদ্ধান্তে FATF দ্বারা তালিকাভুক্ত করা হয়েছিল, কিন্তু যাইহোক ইইউ কালো তালিকায় রাখা হয়েছিল – যতক্ষণ না এটি শেষ পর্যন্ত জানুয়ারিতে সম্পূর্ণ পরিষ্কার হয়ে যায়। দুই মাস পরে একটি "উফ!" কমিশনের জন্য মুহূর্ত, যখন অনুসন্ধানী সাংবাদিকদের আন্তর্জাতিক কনসোর্টিয়াম প্রকাশ করেছে কীভাবে টেলিকম জায়ান্ট এরিকসন আইএসআইএস-নিয়ন্ত্রিত অঞ্চলের মাধ্যমে সরঞ্জাম সরানোর জন্য সুরক্ষা অর্থ প্রদান করেছিল. ইতিমধ্যে, ভানুয়াতুতে কখনও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের কোনো উদাহরণ পাওয়া যায়নি, না সেই বিষয়ে কোনো অর্থ পাচারের ঘটনা ঘটেছে।

নিখুঁত বলির পাঁঠা

ভানুয়াতু একটি তরুণ দেশ - এটি মাত্র 42 বছর আগে ব্রিটেন এবং ফ্রান্স থেকে স্বাধীনতা ঘোষণা করেছে - এবং সম্প্রতি স্বল্পোন্নত অবস্থা থেকে স্নাতক হয়েছে৷ এর বিকাশের পরবর্তী যৌক্তিক পদক্ষেপটি হবে এর অর্থনীতিকে বৈচিত্র্যময় করা এবং বিশ্ব বাণিজ্যে অংশ নিয়ে এবং বিদেশী বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করার মাধ্যমে এর স্বল্প GDP (বর্তমানে $1B এর নিচে) বৃদ্ধি করা। যতক্ষণ না ইইউ বিদেশী বিনিয়োগকারীদের এবং সংবাদদাতা ব্যাঙ্কগুলিকে ভুল তথ্য দেওয়ার উপর জোর দেয় যে ভানুয়াতু অর্থ পাচারকারী এবং সন্ত্রাসীদের আশ্রয়স্থল, এটি কার্যকরভাবে এই লক্ষ্যগুলি অর্জন থেকে এটিকে আটকে রাখছে - এখনও চার বছর পরে তালিকাভুক্তির কোনও স্পষ্ট পথ নেই। 

ব্রাসেলস ভানুয়াতুর সাথে বৈষম্য করতে পারে যতক্ষণ না এটি চায় কারণ ছোট দেশটি নিখুঁত বলির পাঁঠা; এটি প্রতিশোধ নেয় না, এর মিত্র নেই এবং লবিস্ট নিয়োগ করে না। এটি একটি শান্তিপূর্ণ জাতি যা নীরবে ভোগে। কিন্তু ইউরোপীয় করদাতারা বুদ্ধিমানের কাজ হবে তাদের আমলাদেরকে দেখাতে বলা যে তাদের উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ তৃতীয় দেশের তালিকাটি কীভাবে বিশুদ্ধ অসারতা এবং অপচয়ের অনুশীলন নয় – শুধুমাত্র দরিদ্র দেশগুলিতে ক্ষতিকারক প্রভাব রয়েছে।

এই নিবন্ধটি শেয়ার করুন: