কমিশন #মালটা #মানি লন্ডারিং ওয়াচডগকে ব্যাঙ্কগুলির তত্ত্বাবধান বাড়াতে অনুরোধ করেছে

কমিশনের অনুরোধের পর, ইউরোপীয় ব্যাংকিং অথরিটি (ইবিএ) তদন্ত করে এবং এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয় যে মাল্টার ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স অ্যানালাইসিস ইউনিট (FIAU) ইউনিয়ন আইন লঙ্ঘন করছে এবং 11 জুলাই 2018-এ একটি সুপারিশ জারি করেছে। এটি বিবেচনা করে যে মাল্টা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির সঠিকভাবে তদারকি করতে ব্যর্থ হয়েছে এবং তাদের নিশ্চিত করতে ব্যর্থ হয়েছে। মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়ম মেনে চলা।

ইউরোপীয় ব্যাংকিং কর্তৃপক্ষের সুপারিশের ভিত্তিতে এবং ইতিমধ্যে চিহ্নিত ত্রুটিগুলি মোকাবেলায় মাল্টা দ্বারা গৃহীত পদক্ষেপগুলি স্বীকার করে, ইউরোপীয় কমিশন EBA প্রবিধানের ভিত্তিতে একটি আনুষ্ঠানিক মতামত গ্রহণ করেছে। মতামতের জন্য মাল্টিজ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং সুপারভাইজারকে (ফাইনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স অ্যানালাইসিস ইউনিট) চতুর্থ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশনার অধীনে কার্যকরভাবে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির তত্ত্বাবধান করার জন্য তার বাধ্যবাধকতা সম্পূর্ণরূপে মেনে চলার জন্য অতিরিক্ত ব্যবস্থা গ্রহণ করতে হবে, যার মধ্যে একটি কার্যকর অনুমোদন ব্যবস্থা রয়েছে। .

ফার্স্ট ভাইস প্রেসিডেন্ট ফ্রান্স টিমারম্যানস বলেছেন: "ইউরোপীয়দের নিরাপত্তা রক্ষা করতে এবং একটি নিরাপদ, নির্ভরযোগ্য আর্থিক ব্যবস্থা নিশ্চিত করতে, প্রতিটি সদস্য রাষ্ট্রের প্রতিটি কর্তৃপক্ষকে অবশ্যই ইইউ মানি-লন্ডারিং নিয়মগুলি সম্পূর্ণরূপে বজায় রাখতে হবে৷ আমরা সতর্ক থাকি এবং কাজ করতে প্রস্তুত থাকি যাতে কোনও লঙ্ঘন হয়৷ দ্রুত প্রতিকার করা হয় এবং আরও ভালো তত্ত্বাবধানের অনুশীলন নিশ্চিত করে যে এটি আবার না ঘটবে।"

আর্থিক স্থিতিশীলতা, আর্থিক পরিষেবা এবং পুঁজি বাজার ইউনিয়ন কমিশনের ভাইস প্রেসিডেন্ট ভালদিস ডোমব্রোভস্কিস বলেছেন: “আমাদের নিশ্চিত করতে হবে যে আর্থিক খাতে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকিগুলি আমাদের তত্ত্বাবধায়ক কর্তৃপক্ষের দ্বারা সঠিকভাবে মূল্যায়ন এবং প্রশমিত করা হয়েছে৷ ইউরোপীয় ব্যাংকিং অথরিটি অর্থ লন্ডারিং বিরোধী তত্ত্বাবধায়ক নিয়মগুলির একটি সুরেলা প্রয়োগে অবদান রাখে। আমাদের সেপ্টেম্বরের প্রস্তাবটি EBA-কে কার্যকরী সহযোগিতা এবং সুপারভাইজরি স্ট্যান্ডার্ডের একীকরণ নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজনীয় অতিরিক্ত উপকরণ এবং সংস্থান দিয়ে সজ্জিত করবে। এই প্রস্তাবটিকে দ্রুত আইনে পরিণত করতে আমি ইউরোপীয় পার্লামেন্ট এবং কাউন্সিলের সহযোগিতার উপর নির্ভর করি।"

জাস্টিস, জেন্ডার ইকুয়ালিটি এবং কনজিউমার কমিশনার ভেরা জোরোভা যোগ করেছেন: "ইউরোপে বিশ্বের সবচেয়ে শক্তিশালী অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়ম রয়েছে। কিন্তু কোন দুর্বল লিঙ্ক তৈরি এড়াতে ইউরোপীয় ইউনিয়ন জুড়ে একই উচ্চ মানদণ্ডের সাথে প্রয়োগ করা প্রয়োজন। মাল্টা এবং অন্যান্য দেশ সুসজ্জিত কর্তৃপক্ষ থাকতে হবে এবং সম্পূর্ণরূপে বাস্তবায়িত বিধি রয়েছে৷ অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে যেকোন ত্রুটিগুলি বন্ধ করতে কমিশন লঙ্ঘন পদ্ধতি সহ তার সমস্ত ক্ষমতা ব্যবহার করবে।"

আরও দৃঢ়ভাবে, ইউরোপীয় কমিশন মাল্টার আর্থিক বুদ্ধিমত্তা বিশ্লেষণ ইউনিটকে বেশ কয়েকটি ব্যবস্থা গ্রহণের আহ্বান জানিয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে:

ভি .আই. পি বিজ্ঞাপন

•          মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য এর পদ্ধতির উন্নতি;
•          নির্দিষ্ট প্রতিষ্ঠানের দ্বারা উত্থাপিত অর্থ পাচারের ঝুঁকির সাথে সংস্থানগুলি সারিবদ্ধ করে এর পর্যবেক্ষণ এবং তদারকি কৌশল বৃদ্ধি করা;
•          এটি নিশ্চিত করা যে কর্তৃপক্ষ একটি উপযুক্ত সময়ে প্রতিক্রিয়া জানাতে সক্ষম হয় যখন একটি দুর্বলতা চিহ্নিত করা হয়, এর অনুমোদনের পদ্ধতিগুলি সংশোধন করে;
•          নিশ্চিত করা যে এর সিদ্ধান্ত গ্রহণ সঠিকভাবে যুক্তিযুক্ত এবং নথিভুক্ত করা হয়েছে, এবং;
•         অফসাইট পরিদর্শনের জন্য পদ্ধতিগত এবং বিস্তারিত রেকর্ড রাখার প্রক্রিয়া গ্রহণ করা।

EU জুড়ে EU-এ অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মের বাস্তবায়ন উন্নত করা

মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই জাঙ্কার কমিশনের জন্য একটি অগ্রাধিকার। ইউরোপীয় ইউনিয়ন জুড়ে উচ্চ ইউরোপীয় মানগুলি অনুশীলনে প্রয়োগ করা হয় তা নিশ্চিত করতে কমিশন তার নিষ্পত্তির জন্য সমস্ত সরঞ্জাম ব্যবহার করছে।

এই ক্ষেত্রে, কমিশন প্রথমবারের মতো একটি সদস্য রাষ্ট্রের কর্তৃপক্ষের দ্বারা ইউনিয়ন আইনের সম্ভাব্য লঙ্ঘন তদন্ত করার জন্য ইউরোপীয় ব্যাংকিং কর্তৃপক্ষকে অনুরোধ করার জন্য তার ক্ষমতা ব্যবহার করেছিল। কমিশন তখন থেকে ইউরোপীয় ব্যাঙ্কিং কর্তৃপক্ষকে লাটভিয়া, ডেনমার্ক এবং এস্তোনিয়ার উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের উপর তদন্ত করার জন্য অনুরোধ করেছে, যেখানে সাম্প্রতিক কেসগুলি জাতীয় কর্তৃপক্ষের দ্বারা মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়মগুলির কার্যকর প্রয়োগের বিষয়ে উদ্বেগ প্রকাশ করেছে৷ ইউরোপীয় ব্যাংকিং অথরিটি অর্থ পাচারবিরোধী তত্ত্বাবধান বিধিগুলির একটি সুসংগত প্রয়োগ নিশ্চিত করতে সুপারভাইজরি অনুশীলনের একত্রিতকরণের প্রচারে একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে।

ইউরোপীয় স্তরে বর্তমান আইনি কাঠামোর অবশিষ্ট ফাঁকগুলি মোকাবেলা করার জন্য, কমিশন 12 সেপ্টেম্বর 2018 তারিখে একটি যোগাযোগ এবং একটি প্রস্তাব মানি লন্ডারিং ঝুঁকিগুলিকে আরও ভালভাবে মোকাবেলা করার জন্য এবং তদারকি কর্তৃপক্ষের মধ্যে সহযোগিতা এবং তথ্য ভাগ করে নেওয়ার জন্য EBA-এর ম্যান্ডেটকে আরও শক্তিশালী করতে। এই প্রস্তাবটি সহ-বিধায়কদের অগ্রাধিকার হিসাবে গ্রহণ করা দরকার।

এর দত্তক চতুর্থ এবং পঞ্চম অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশিকাগুলি ইইউ নিয়ন্ত্রক কাঠামোকে যথেষ্ট শক্তিশালী করেছে, যার মধ্যে অর্থ পাচার বিরোধী এবং বিচক্ষণ সুপারভাইজারদের মধ্যে সহযোগিতার নিয়ম রয়েছে। কমিশন 4র্থ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশনার সঠিক বাস্তবায়নকে ঘনিষ্ঠভাবে অনুসরণ করছে যেখানে প্রয়োজনে লঙ্ঘন পদ্ধতি সহ। কমিশন এখন পর্যন্ত খোলা হয়েছে, লঙ্ঘন পদ্ধতি 4-এ স্থানান্তর ব্যবস্থার অ-যোগাযোগের জন্য^th 21টি সদস্য রাষ্ট্রের বিরুদ্ধে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশিকা: তিনটি বর্তমানে কোর্ট রেফারেলের পর্যায়ে রয়েছে (রোমানিয়া, আয়ারল্যান্ড এবং লুক্সেমবার্গ), একটি আটকে রয়েছে (গ্রীস), নয়টি যুক্তিযুক্ত মতামতের পর্যায়ে এবং আটটি চিঠিপত্রের পর্যায়ে রয়েছে। আনুষ্ঠানিক বিজ্ঞপ্তি.

পরবর্তী পদক্ষেপ

মাল্টার ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স অ্যানালাইসিস ইউনিট কমিশন এবং ইউরোপীয় ব্যাংকিং কর্তৃপক্ষকে তাদের বাধ্যবাধকতাগুলি মেনে চলার জন্য যে ব্যবস্থা নিতে চায় তা জানানোর জন্য মতামত প্রাপ্তির পর দশ কার্যদিবস আছে। EBA প্রবিধানের অধীনে এই প্রক্রিয়াটি মাল্টার বিরুদ্ধে একটি লঙ্ঘন পদ্ধতি চালু করার কমিশনের বিশেষাধিকার থেকে আলাদা এবং তার থেকে আলাদা।

পটভূমি

সার্জারির ইবিএ প্রবিধান (অনুচ্ছেদ 17 (4)) ইউরোপীয় কমিশনকে একটি আনুষ্ঠানিক মতামত জারি করার ক্ষমতা দেয় যা আর্থিক খাতে অর্থ পাচার বিরোধী বিধিগুলি বাস্তবায়নের দায়িত্বে থাকা জাতীয় কর্তৃপক্ষের প্রয়োজন, ইউনিয়ন আইনের সাথে সম্পূর্ণরূপে মেনে চলার জন্য ব্যবস্থা নেওয়ার জন্য, যেখানে এটি রয়েছে তা করতে ব্যর্থ। কমিশনের আনুষ্ঠানিক মতামত EBA এর সুপারিশকে বিবেচনায় নেয়।

এই পদ্ধতির অধীনে, কমিশন 2017 সালের অক্টোবরে ইউরোপীয় ব্যাংকিং কর্তৃপক্ষকে একটি চিঠি পাঠিয়েছিল, যাতে মাল্টায় প্রতিষ্ঠিত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং কাঠামোর তত্ত্বাবধানের জন্য দায়ী প্রতিষ্ঠানগুলি ইইউ-এর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনের প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করে তা নিশ্চিত করতে বলেছিল। . ইউরোপীয় ব্যাঙ্কিং কর্তৃপক্ষ প্রাসঙ্গিক মাল্টিজ প্রতিষ্ঠানে একটি অনসাইট ভিজিট সহ একটি প্রাথমিক তদন্ত করেছে। 11 জুলাই 2018-এ, EBA সিদ্ধান্ত নিয়েছে যে মাল্টিজ কর্তৃপক্ষ (FIAU) প্রকৃতপক্ষে ইউনিয়ন আইন লঙ্ঘন করেছে এবং কর্তৃপক্ষের কাছে একটি আনুষ্ঠানিক সুপারিশ গ্রহণ করেছে। এটি প্রথমবার যে EBA অর্থ-পাচারের ক্ষেত্রে ইউনিয়ন আইনের সুপারিশ লঙ্ঘন করেছে।

অধিক তথ্য 

মাল্টার আর্থিক বুদ্ধিমত্তা বিশ্লেষণ ইউনিটকে উদ্দেশ্য করে কমিশনের মতামত

এন্টি মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার সন্ত্রাসী অর্থায়ন

EBA সুপারিশ

লঙ্ঘন 4 বাস্তবায়নে সদস্য রাষ্ট্রগুলোর বিরুদ্ধে^th অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নির্দেশিকা